گواهی سپرده طلا چیست و چگونه می‌توان از آن بهره‌مند شد؟ امروزه خرید طلا به دلیل کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در آن و داشتن ثبات نسبی، جزو یکی از اولین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. با توجه به هزینه‌های نگهداری از طلا، بازارهای جدیدی مثل گواهی سپرده سکه راه‌اندازی شده که مورد توجه بسیاری از افراد قرار گرفته است.
اگر شما نیز می‌خواهید وارد بازار معاملات سکه و یا ترید طلا شوید، ما در این مقاله به بررسی کامل گواهی سپرده طلا می‌پردازیم تا علاوه بر آشنایی با اصطلاحات مرتبط با طلا و سکه، با نحوه سرمایه‌گذاری در این بازار آشنا شده و به سود مناسبی دست یابید؛ پس تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
گواهی سپرده طلا چیست؟
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟ گواهی سپرده طلا، یک نوع سند معتبر است که نشان‌دهنده این است که شما مالک تعداد مشخصی از سکه طلا هستید. این سکه‌ها در انباری که مورد تأیید بورس کالا است، نگهداری می‌شوند. گواهی‌های سپرده‌گذاری جزو اوراق درآمد ثابت هستند که به پشتوانه دارایی‌های پایه مثل طلا صادر می‌شوند.
شما به عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید به جای خرید و نگهداری طلای فیزیکی، گواهی سپرده طلا بخرید و علاوه بر مالک فیزیکی طلا، از مزایای فراوان آن نیز بهره‌مند شوید؛ به همین جهت به این نوع گواهی، گواهی سپرده سکه طلا هم گفته می‌شود.
گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ این گواهی نیز به ازاء خرید شمش طلا صادر می‌شود. برای دریافت این گواهی، می‌توانید از طریق بورس کالا اقدام کرده و حداقل 0.1 گرم (معادل با 100 سوت) از شمش طلای یک کیلویی را با عیار معاملاتی 995 خریداری کنید.
ویژگی‌های گواهی سپرده طلا چیست؟
خرید سکه از بورس به دلیل مزایای فراوانی که دارد، همواره مورد استقبال بسیاری از افراد قرار گرفته است. اگر شما نیز می‌خواهید از سود سپرده سکه طلا در این بازار بهره‌مند شده و دچار زیان مالی نشوید، باید با ویژگی‌های گواهی سپرده طلا به خوبی آشنایی داشته باشید.
مهم‌ترین ویژگی‌های گواهی سپرده سکه طلا به شرح زیر هستند:
- همه نمادهای گواهی سپرده سکه، دارای سررسید هستند.
- بعد از موعد سررسید، باید سکه خود را بفروشید و یا اقدام به دریافت فیزیکی آن کنید.
- شما می‌توانید از طریق کارگزاری، نماد سکه طلای خود را به سکه جدید منتقل کنید.
- یک روز بعد از خرید گواهی سپرده سکه و طلا می‌توانید به خزانه‌داری بانک مراجعه کرده و طلا و سکه خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید.
- دامنه نوسانات گواهی سپرده سکه و طلا، حدوداً معادل مثبت و منفی 5% میانگین وزنی قیمت معاملات مربوط به نمادهای گروه کالایی در روز قبل از معاملات است.
مزایا و معایب گواهی سپرده طلا چیست؟
حال که با گواهی سپرده طلا و ویژگی‌های آن آشنا شدید، بهتر است مزایا و معایب این نوع از سرمایه‌گذاری را نیز بدانید تا با شناخت کامل وارد این بازار شوید و بهترین تصمیم را بگیرید.
مزایای استفاده از گواهی سپرده طلا چیست؟
خرید و فروش و یا معاملات مربوط به گواهی سپرده طلا با مزایای زیادی همراه است؛ از این رو، طرفداران زیادی را به خود جلب کرده است. به کمک آگاهی از این مزایا، می‌توانید انتخابی درست در روش سرمایه‌گذاری خود در بازار طلا داشته باشید.
مهم‌ترین مزایای گواهی سپرده طلا به شرح زیر هستند:
- تأمین امنیت و ریسک نگهداری از دارایی‌های طلا به مراتب کاهش می‌یابد.
- خطرات مربوط به تقلبی بودن سکه طلا در این معاملات از بین می‌رود.
- خرید و فروش گواهی سپرده طلا در کمترین زمان ممکن و به صورت آنلاین امکان‌پذیر است.
- خرید و فروش فیزیکی سکه، دارای کارمزد یک تا دو درصدی است و برخی از فروشندگان نیز امکان دارد که قیمت‌های واقعی سکه‌های طلا را به شما ندهند؛ اما خرید گواهی سپرده در بورس کالا، دارای کارمزدی در حدود 0.125 درصد است.
- گواهی‌های سپرده طلا معاف از مالیات هستند.
- به کمک گواهی سپرده طلا، میزان شفافیت در بازار بورس طلا به بالاترین سطح ممکن می‌رسد.
معایب استفاده از گواهی سپرده طلا چیست؟
گواهی سپرده طلا، علاوه بر مزایای زیادی که دارد، دارای معایبی نیز است. با اطلاع از این معایب در کنار مزایایی که بیان شد، می‌توانید تصمیمی درست برای سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا اتخاذ کنید.
مهم‌ترین معایب گواهی‌های سپرده طلا به شرح زیر هستند:
- برای خرید گواهی سپرده طلا باید به اندازه یکی از واحدهای وزنی مثل: گرم، کیلوگرم و یا اونس خرید کنید. در واقع برخلاف سرمایه‌گذاری در طلای آب شده، شما نمی‌توانید با هر مقدار سرمایه‌گذاری، این اوراق را خریداری کنید.
- در خرید گواهی سپرده طلا، مبلغی را باید به عنوان کارمزد بپردازید. اگر می‌خواهید که سرمایه‌گذاری شما خالص و به مقدار پول پرداختی شما باشد، بهتر است در زمینه طلای آبشده سرمایه‌گذاری کنید.
- قوانین خرید گواهی سپرده طلا، باید به صورت مداوم پیگیری شوند و امکان دارد که در طول یک سال این قوانین تغییر کنند.
نحوه خرید گواهی سپرده طلا
بعد از آن که متوجه شدیم ویژگی‌ها، مزایا و معایب گواهی سپرده طلا چیست، حال به نحوه خرید این گواهی می‌پردازیم. نحوه خرید اوراق و گواهی سپرده سکه طلا همانند سهام است که به دو روش، یعنی خرید گواهی سپرده طلا در سامانه‌های معاملاتی و تبدیل سکه طلای فیزیکی به گواهی سپرده سکه، قابل انجام است که در زیر به بررسی دقیق‌تر آن‌ها می‌پردازیم.
تبدیل سکه فیزیکی به گواهی سپرده سکه طلا
اگر سکه طلا را به صورت فیزیکی در اختیار دارید، می‌توانید دارایی‌های خود را به انبارهایی که توسط بورس تأیید شده تحویل دهید و گواهی سپرده طلای خود را تحویل بگیرید.
برای این که بدانید نحوه تبدیل سکه فیزیکی به گواهی سپرده طلا چیست، باید برای مشاهده انبارهایی که مورد تأیید بورس هستند، به سامانه بورس کالای ایران در بخش مشخصات قرارداد مراجعه کنید. در حال حاضر نیز شما می‌توانید از طریق بانک‌هایی مثل: سامان، ملت، آینده، رفاه و صادرات، برای دریافت گواهی سپرده کالایی سکه طلا اقدام کنید.
خرید گواهی سپرده طلا در سامانه‌های معاملاتی
در صورتی که سکه طلا ندارید، شما می‌توانید به جای خریدن طلای فیزیکی، گواهی سپرده طلای خود را دریافت کنید. ابتدا باید کد بورسی و معاملاتی خود را بگیرید. بعد نماد سکه را در سامانه‌های معاملاتی طلا جستجو کرده و اوراق مربوط به آن را خریداری کنید.
نماد گواهی سپرده سکه طلا
اگر شما نیز می‌خواهید گواهی سپرده طلا را از طریق بورس خریداری کنید، باید حتماً یکی از نمادهایی که نشان‌دهنده بانک ارائه‌دهنده خدمات گواهی سپرده است را انتخاب کنید؛ اما نماد گواهی سپرده طلا چیست؟
به طور کلی همه نمادهای سکه طرح جدید به شرح زیر هستند:
- سكه تمام طرح جديد 0211 بانک ملت (سكه 0211 پ 02)
- سكه تمام طرح جديد 0312 بانک رفاه (سكه 0312 پ 01)
- سكه تمام طرح جديد 0310 بانک صادرات (سكه 0310 پ 04)
- سكه تمام طرح جديد 0412 بانک سامان (سكه 0412 پ 03)
- سكه تمام طرح جديد 0411 بانک آينده (سكه 0411 پ 05)
به عنوان مثال عدد 0411 به معنی تاریخ سررسید گواهی به تاریخ بهمن (11) سال 1404 است. پ 05 نیز به معنی حراج پیوسته گواهی سپرده سکه است.
کارمزد خرید گواهی سپرده طلا
خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس کارمزد کمتری نسبت به خرید فیزیکی آن دارد؛ اما اگر بخواهید بدانید که جزئیات کارمزد خرید گواهی سپرده طلا چیست، باید با یک سری از نکات آن آشنا شوید.
مهم‌ترین نکات مربوط به کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا به شرح زیر هستند:
- کارمزد معاملات سکه در بازار بورس کالا، حدوداً برابر با 0.125% ارزش معامله است.
- هزینه مربوط به انبارداری به‌ازای هر روز برای هر سکه، تقریباً معادل با 70 تومان است.
- در زمان تحویل سکه، به‌ازای هر سکه باید مبلغی بابت کارشناسی سکه پرداخت شود.
- مالیات مربوط به گواهی سپرده طلا صفر است. در واقع به این مدل از سرمایه‌گذاری هیچ نوع مالیاتی تعلق نمی‌گیرد.
- در سایت بورس کالا و در بخش مشخصات قرارداد نیز می‌توانید همه هزینه‌ها و کارمزدها را مشاهده کنید.
ارزش و قیمت گواهی سپرده طلا
اولین نکته در مورد معاملات مربوط به گواهی‌های سپرده طلا این است که باید معادل با سکه‌هایی که در بازار طلا معامله می‌شود، در انبار ذخیره موجود باشد. سکه‌های طلایی که در انبار ذخیره می‌شوند، باید تمام بهار آزادی با عیار 22 باشند؛ همچنین وزن سکه عرضه شده، معادل با 8.13 گرم باشد.
قیمت و ارزش گواهی سپرده طلا چیست؟ این قیمت بر اساس قیمت سکه و طلا در بازار فیزیکی و مطابق با میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. از آنجا که یک گواهی سپرده سکه، معادل با 0.1 سکه تمام بهار آزادی است؛ در نتیجه با خرید تعداد 10 برگه از گواهی سپرده، می‌توانید مالک یک سکه تمام بهار آزادی باشید.
تجربه یک سرمایه‌گذاری جذاب و امن با سامانه مای شمش!
مای شمش راه حلی مطمئن برای سرمایه‌گذاری بوده که در آن می‌توانید با اجرت طلای آب شده در حد صفر و مقدار عیار طلای آب شده 18، نسبت به خرید طلای آبشده اقدام کنید؛ همچنین در صورت درخواست می‌توانید فاکتور طلای آب شده خود را نیز دریافت کنید.
سخن پایانی
گواهی سپرده طلا چیست و نحوه خرید آن چگونه است؟ گواهی سپرده طلا یک روش سرمایه‌گذاری در بازار طلا است که به جای خرید فیزیکی طلا، آن را خریداری کنید و علاوه بر مالک فیزیکی طلا، از مزایا و معایب آن نیز بهره‌مند شوید.
ما در این مقاله به بررسی کامل گواهی سپرده طلا پرداختیم تا علاوه بر آشنایی با اصطلاحات مرتبط با طلا و سکه، با نحوه سرمایه‌گذاری در این بازار آشنا شده و از سود سرمایه‌گذاری در سپرده طلا بهره‌مند شوید.
سؤالات متداول
- چه اطلاعاتی در گواهی سپرده طلا نوشته می‌شوند؟
این گواهی شامل اطلاعاتی مثل: نام صاحب سپرده، مقدار طلا، وزن، عیار و شماره سریال هستند.
- نحوه خرید گواهی سپرده طلا چگونه است؟
خرید این گواهی از دو روش تبدیل سکه فیزیکی به گواهی سپرده سکه طلا و خرید گواهی سپرده طلا از طریق سامانه‌های معاملاتی امکان‌پذیر است.
- آیا گواهی‌های سپرده کالایی سکه طلا سررسید دارند؟
بعضی از گواهی‌های سپرده سکه دارای تاریخ سررسید بوده و دارندگان آن‌ها باید قبل از تمام شدن تاریخ آن اقدام نسبت به فروش آن‌ها اقدام کنند.
بدون دیدگاه